![Truist Financial Corp](/img/logos/us/tfc.png)
Truist Financial (TFC.US, US89832Q1094)
Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through three segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings.Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; automobile lending; credit card lending; consumer finance; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; insurance; investment brokerage; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; small business lending; and wealth management/private banking services. In addition, it offers asset based lending, investment banking and capital market, …
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- Big-Cap : 52 333 MUSD (48 754 MEUR)
Rendement : 5,3%
Bêta : 1,1
IH Score : 4,3 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 5
-
Finance
Banks - Regional
Effectif : 49 218
Site Internet
Siège social : 214 North Tryon Street, Charlotte, NC, United States, 28202
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Opérations d’initiés
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Truist Financial
Répartition du capital, valorisation et momentum de Truist Financial Corp
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
1 338 100 000 | 99,7% | 0,3% | 72,7% | 1,6 | 1% |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
9,0 | 10,5 | 2,6 | 0,9 | - | 3,9 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
38% | -7% | -2,2% | -0,2% | -22,9% | -23,1% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
39,4 USD | 42,1 | 37,3 | 33,5 | 25,4 | 40,3 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Truist Financial Corp
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Performance boursière ajustée des dividendes de Truist Financial Corp
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+1,1% | +5,8% | +9,9% | +37,1% | +47,3% | -9,5% | -25,5% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+37,5% | -1,0% | -8,0% | +19,5% | +58,8% | +41,4% | +50,4% |
Répartition des recommandations des analystes pour Truist Financial Corp
Nbr d’analystes | Acheter | Accumuler | Conserver | Alléger | Vendre | Acheter ↔ Vendre | Cible |
---|---|---|---|---|---|---|---|
22 | 8 | 5 | 8 | 0 | 1 | 42,1 |
Équipe de direction de Truist Financial Corp
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
William Henry Rogers Jr. | Executive Chairman & CEO | 66 | Michael Baron Maguire | Senior EVP & CFO | 44 |
Hugh Sterling Cummins III | Vice Chair & Chief Operating Officer | 61 | Clarke R. Starnes III | Senior EVP, Chief Risk Officer & Vice Chair | 65 |
Donta L. Wilson | Senior EVP & Chief Consumer and Small Business Banking Officer | 48 | Scott E. Case | Chief Information Officer & Senior EVP | 52 |
Bradley Jason Milsaps C.F.A. | Head of Investor Relations | - | Scott A. Stengel | Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary | 52 |
Scott Stanzel | Executive VP & Chief Communications Officer | - | Tarun Mehta | Head of Enterprise Strategy, Corporate Development & Truist Ventures | - |
Opérations d’initiés récentes pour Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)
Date | Nom | Fonction/Relation | Opération | Quantité | Cours moyen | Montant |
---|---|---|---|---|---|---|
07/03/2024 | K. David Jr. Boyer | Director | Vente | 3 764 | $37,48 | $141 075 |
29/12/2023 | Shelley Moore Capito | U.S. Congress Member (R-WV) | Vente | 0 | $36,92 | $0 |
20/10/2023 | William H Rogers Jr | CEO | Achat | 10 000 | $28,05 | $280 500 |
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR TRUIST FINANCIAL | $139 425 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Truist Financial Corp au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 4,5 | 15,0 | 8,9 | 2 | 27,4 |
Risque | Négligeable | Faible | Négligeable | Faible | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
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Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
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- |
Présence de Truist Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de Truist Financial Corp
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Fondamentaux de Truist Financial Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 11 953 | 20 370 | 23 109 | 22 258 | 33 329 | +70,4% | +13,4% | -3,7% | +49,7% | |
EBITDA | 4 440 | 6 773 | 8 973 | 8 695 | 665 | +52,5% | +32,5% | -3,1% | -92,4% | |
Résultat opérationnel | 4 624 | 7 143 | 9 526 | 8 909 | -44 | +54,5% | +33,4% | -6,5% | -100,5% | |
Résultat net | 3 028 | 4 184 | 6 033 | 5 927 | - | +38,2% | +44,2% | -1,8% | - | |
Free Cash Flow | 864 | 6 622 | 7 450 | 10 517 | -4 651 | +666,4% | +12,5% | +41,2% | -144,2% | |
Marge de FCF | 7% | 33% | 32% | 47% | -14% | +349,7% | -0,8% | +46,6% | -129,5% | |
ROIC | - | 5% | 7% | 6% | 0% | - | +39,8% | -9,4% | -100,5% | |
CROIC | - | 5% | 7% | 9% | -4% | - | +20,2% | +34,8% | -142,0% | |
Taux d’imposition | 19% | 18% | 19% | 18% | - | -7,9% | +8,6% | -6,1% | - | |
Capital investi | 125 941 | 116 496 | 110 476 | 127 139 | 122 996 | -7,5% | -5,2% | +15,1% | -3,3% | |
Actions en circul. (en M) | 815,2 | 1 358,3 | 1 349,4 | 1 338,5 | 1 332,0 | +66,6% | -0,7% | -0,8% | -0,5% | |
EBITDA par action | 5,4 | 5,0 | 6,6 | 6,5 | 0,5 | -8,4% | +33,4% | -2,3% | -92,3% | |
Bénéfices par action | 3,7 | 3,1 | 4,5 | 4,4 | - | -17,1% | +45,1% | -1,0% | - | |
Free Cash Flow par action | 1,1 | 4,9 | 5,5 | 7,9 | -3,5 | +360,0% | +13,2% | +42,3% | -144,4% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Truist Financial Corp
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Ratio de profitabilité de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | -0,2% | |
Marge d’EBITDA | 37% | 33% | 39% | 39% | 2% | -10,5% | +16,8% | +0,6% | -94,9% | |
Marge opérationnelle | 39% | 35% | 41% | 40% | 0% | -9,4% | +17,6% | -2,9% | -100,3% | |
Marge bénéficiaire | 25% | 21% | 26% | 27% | - | -18,9% | +27,1% | +2,0% | - | |
Marge de FCF | 7% | 33% | 32% | 47% | -14% | +349,7% | -0,8% | +46,6% | -129,5% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,9% | 1,1% | 1,1% | - | - | +34,8% | -5,9% | - | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 6,1% | 8,6% | 9,1% | - | - | +41,2% | +6,0% | - | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 5% | 7% | 6% | 0% | - | +39,8% | -9,4% | -100,5% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 5% | 7% | 9% | -4% | - | +20,2% | +34,8% | -142,0% |
Ratios de solvabilité de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 5,5 | 23,8 | 34,7 | 4,5 | 0,3 | +333,7% | +46,0% | -87,1% | -92,3% | |
Liquidité générale | 5,5 | 23,8 | 34,7 | 0,9 | 0,4 | +333,7% | +46,0% | -97,4% | -59,9% | |
Dette nette sur EBITDA | -7,7 | -13,9 | -14,7 | -3,1 | 44,6 | +79,9% | +6,2% | -79,2% | -1 557,9% | |
Dette sur actifs | 13% | 9% | 8% | 12% | 12% | -28,7% | -15,1% | +57,6% | -1,2% | |
Dette sur capitaux propres | 90% | 65% | 59% | 110% | 108% | -28,1% | -7,8% | +85,1% | -1,8% | |
Couverture par l’EBITDA | 2,1 | 3,9 | 11,7 | 3,7 | 0,2 | +85,7% | +197,0% | -67,9% | -94,9% | |
∼ par l’EBIT | 1,8 | 3,0 | 9,9 | 3,2 | -0,2 | +65,0% | +229,4% | -68,0% | -106,6% | |
∼ par le flux opérationel | 0,7 | 4,3 | 10,3 | 4,8 | 2,2 | +495,5% | +137,9% | -53,5% | -53,1% | |
Coût de la dette | - | 3,3% | 1,8% | 4,3% | 5,4% | - | -46,0% | +143,5% | +24,6% |
Graphique des dividendes de Truist Financial Corp
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Ratios de distribution de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 3 028 | 4 184 | 6 033 | 5 927 | - | +38,2% | +44,2% | -1,8% | - | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 864 | 6 622 | 7 450 | 10 517 | -4 651 | +666,4% | +12,5% | +41,2% | -144,2% | |
Dividende payé | -1 459 | -2 725 | -2 852 | -2 989 | -3 131 | +86,8% | +4,7% | +4,8% | +4,8% | |
Distribution sur résultat net | 48% | 65% | 47% | 50% | - | +35,2% | -27,4% | +6,7% | - | |
Distribution sur FCF | 169% | 41% | 38% | 28% | -67% | -75,6% | -7,0% | -25,8% | -336,9% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Truist Financial Corp
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | -34 715 | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 187 | 94 | 163 | 193 | 142 | -49,8% | +74,0% | +18,2% | -26,4% | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -57 240 | -27 030 | 5 371 | - | - | -52,8% | -119,9% | - | |
Conversion de l’encaisse | - | 57 334 | 27 194 | -5 178 | -34 573 | - | -52,6% | -119,0% | +567,7% | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | 0,1 | +58,3% | +6,7% | -6,1% | +54,3% | |
Frais généraux sur CP | 1% | 3% | 3% | 4% | 15% | +157,1% | +15,4% | +12,4% | +278,2% | |
Frais généraux sur CA | 6% | 10% | 10% | 11% | 26% | +60,9% | -0,5% | +1,9% | +146,7% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | -1 | +1 | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | = | -1 | = | 0,50 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | = | -1 | = | 0,50 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,5 | 0 | = | = | -0,5 | 0,38 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 0,5 | 0,5 | 0,75 | 0 | = | +0,25 | -0,75 | 0,44 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,25 | = | = | +0,25 | 0.25 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0,5 | 1 | 0,5 | 0 | +0,5 | -0,5 | -0,5 | 0,50 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 4,3 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
PERSPECTIVE | Négative |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | +1 | = | -1 | +1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | +1 | = | -1 | +1 | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | +1 | = | -1 | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
F_SCORE | 1 | 6 | 8 | 4 | 5 | +5 | +2 | -4 | +1 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Truist Financial Corp
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | 0,2 | 0,3 | 0,4 | - | -0,2 | +57,8% | +21,0% | -101,1% | +4 357,7% | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -8,7% | +11,2% | +11,3% | -13,4% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | +25,9% | +38,2% | -5,9% | -110,2% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,5 | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | 0,1 | +58,3% | +6,7% | -6,1% | +54,3% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,4 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Truist Financial Corp
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Truist Financial
Dividendes par action détachés par Truist Financial Corp (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | 0,52 | - | - | 0,52 | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | 0,52 | - | - | 0,52 | - | - | 0,52 | - | - | 0,52 | - |
2022 | - | 0,48 | - | - | 0,48 | - | - | 0,52 | - | - | 0,52 | - |
2021 | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - | - | 0,48 | - | - | 0,48 | - |
2020 | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - |
2019 | - | 0,41 | - | - | 0,41 | - | - | 0,45 | - | - | 0,45 | - |
2018 | - | 0,33 | 0,05 | - | 0,38 | - | - | 0,41 | - | - | 0,41 | - |
2017 | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - | - | 0,33 | - | - | 0,33 | - |
2016 | - | 0,27 | - | - | 0,28 | - | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - |
2015 | - | 0,24 | - | - | 0,27 | - | - | 0,27 | - | - | 0,27 | - |
2014 | - | 0,23 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - |
2013 | 0,20 | 0,23 | - | - | 0,23 | - | - | 0,23 | - | - | 0,23 | - |
2012 | 0,16 | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - | - |
2011 | 0,15 | - | - | 0,17 | - | - | 0,16 | - | - | 0,16 | - | - |
2010 | 0,15 | - | - | 0,15 | - | - | 0,15 | - | - | 0,15 | - | - |
2009 | 0,47 | - | - | 0,47 | - | - | 0,15 | - | - | 0,15 | - | - |
2008 | 0,46 | - | - | 0,46 | - | - | 0,47 | - | - | 0,47 | - | - |
2007 | 0,42 | - | - | 0,42 | - | - | 0,46 | - | - | 0,46 | - | - |
2006 | 0,38 | - | - | 0,38 | - | - | 0,42 | - | - | 0,42 | - | - |
2005 | 0,35 | - | - | 0,35 | - | - | 0,38 | - | - | 0,38 | - | - |
2004 | - | - | - | - | - | - | 0,35 | - | - | 0,35 | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 11 953 | 20 370 | 23 109 | 22 258 | 33 329 | +70,4% | +13,4% | -3,7% | +49,7% | |
Charges d'exploitation | -7 934 | -14 897 | -15 116 | -14 589 | -5 060 | +87,8% | +1,5% | -3,5% | -65,3% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | -83 | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -771 | -2 114 | -2 387 | -2 343 | -8 654 | +174,2% | +12,9% | -1,8% | +269,4% | |
Résultat opérationnel | 4 624 | 7 143 | 9 526 | 8 909 | -44 | +54,5% | +33,4% | -6,5% | -100,5% | |
Autres revenus/frais nets | -605 | -1 670 | -1 533 | -1 240 | -185 | +176,0% | -8,2% | -19,1% | -85,1% | |
Charge d'intérêt | -2 096 | -1 722 | -768 | -2 321 | -3 501 | -17,8% | -55,4% | +202,2% | +50,8% | |
Résultat avant impôts | 4 019 | 5 473 | 7 993 | 7 669 | -185 | +36,2% | +46,0% | -4,1% | -102,4% | |
Impôts sur les bénéfices | -782 | -981 | -1 556 | -1 402 | -862 | +25,4% | +58,6% | -9,9% | -38,5% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 3 028 | 4 184 | 6 033 | 5 927 | - | +38,2% | +44,2% | -1,8% | - | |
EBITDA | 4 440 | 6 773 | 8 973 | 8 695 | 665 | +52,5% | +32,5% | -3,1% | -92,4% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 3 724 | 5 863 | 7 672 | 7 280 | -36 | +57,4% | +30,9% | -5,1% | -100,5% | |
Taux d’imposition | 19% | 18% | 19% | 18% | - | -7,9% | +8,6% | -6,1% | - | |
Chiffre d’affaires par action | 14,7 | 15,0 | 17,1 | 16,6 | 25,0 | +2,3% | +14,2% | -2,9% | +50,5% | |
EBITDA par action | 5,4 | 5,0 | 6,6 | 6,5 | 0,5 | -8,4% | +33,4% | -2,3% | -92,3% | |
Bénéfices par action | 3,7 | 3,1 | 4,5 | 4,4 | - | -17,1% | +45,1% | -1,0% | - |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 99 914 | 144 896 | 183 762 | 21 421 | 50 115 | +45,0% | +26,8% | -88,3% | +134,0% | |
dont Trésorerie | 19 065 | 18 868 | 20 295 | 21 421 | 30 644 | -1,0% | +7,6% | +5,5% | +43,1% | |
dont Placements à CT | 74 727 | 120 788 | 153 123 | 71 801 | 3 595 | +61,6% | +26,8% | -53,1% | -95,0% | |
dont Créances clients | 6 122 | 5 240 | 10 344 | 11 772 | 12 966 | -14,4% | +97,4% | +13,8% | +10,1% | |
dont Stock | -31 817 | -34 247 | -39 871 | -11 772 | -7 894 | +7,6% | +16,4% | -70,5% | -32,9% | |
Placements à long terme | 298 293 | 299 958 | 159 040 | 134 419 | 124 590 | +0,6% | -47,0% | -15,5% | -7,3% | |
Biens corporels | 3 712 | 3 870 | 3 700 | 3 605 | - | +4,3% | -4,4% | -2,6% | - | |
Écart d'acquisitions | 24 154 | 24 447 | 26 098 | 27 013 | 20 901 | +1,2% | +6,8% | +3,5% | -22,6% | |
Biens incorporels | 5 772 | 5 007 | 6 041 | 7 430 | 6 538 | -13,3% | +20,7% | +23,0% | -12,0% | |
Actifs totaux | 473 078 | 509 228 | 541 241 | 555 255 | 538 976 | +7,6% | +6,3% | +2,6% | -2,9% | |
Passifs courants | 18 218 | 6 092 | 5 292 | 23 422 | 136 698 | -66,6% | -13,1% | +342,6% | +483,6% | |
dont Créances fournisseurs | 334 727 | 381 077 | 416 488 | 413 495 | - | +13,8% | +9,3% | -0,7% | - | |
dont Dette à court terme | 18 218 | 6 092 | 5 292 | 23 422 | 24 977 | -66,6% | -13,1% | +342,6% | +6,6% | |
Dette à long terme | 41 339 | 39 597 | 35 913 | 43 203 | 38 918 | -4,2% | -9,3% | +20,3% | -9,9% | |
Passifs totaux | 406 520 | 438 316 | 471 970 | 494 718 | 479 723 | +7,8% | +7,7% | +4,8% | -3,0% | |
Action ordinaire | 6 711 | 6 745 | 6 639 | 6 634 | 6 669 | +0,5% | -1,6% | -0,1% | +0,5% | |
Bénéfices non répartis | 19 806 | 19 455 | 22 998 | 26 264 | 22 088 | -1,8% | +18,2% | +14,2% | -15,9% | |
Capitaux propres | 66 384 | 70 807 | 69 271 | 60 514 | 59 101 | +6,7% | -2,2% | -12,6% | -2,3% | |
Dette portant intérets | 59 557 | 45 689 | 41 205 | 66 625 | 63 895 | -23,3% | -9,8% | +61,7% | -4,1% | |
Dette nette | -34 235 | -93 967 | -132 213 | -26 597 | 29 656 | +174,5% | +40,7% | -79,9% | -211,5% | |
Fonds de roulement | 81 696 | 138 804 | 178 470 | -2 001 | -86 583 | +69,9% | +28,6% | -101,1% | +4 227,0% | |
Actions en circulation (en M) | 815,2 | 1 358,3 | 1 349,4 | 1 338,5 | 1 332,0 | +66,6% | -0,7% | -0,8% | -0,5% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 3 237 | 4 492 | 6 437 | 6 267 | -1 091 | +38,8% | +43,3% | -2,6% | -117,4% | |
Dépréciation | 630 | 1 608 | 1 384 | 1 366 | 1 390 | +155,2% | -13,9% | -1,3% | +1,8% | |
Ajustements des bénéfices nets | 615 | 1 323 | 1 572 | -1 530 | - | +115,1% | +18,8% | -197,3% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -3 643 | 732 | -90 | 1 631 | - | -120,1% | -112,3% | -1 912,2% | - | |
Flux opérationnel | 1 520 | 7 437 | 7 892 | 11 081 | 7 845 | +389,3% | +6,1% | +40,4% | -29,2% | |
Dépenses d’investissement | 656 | 815 | 442 | 564 | 12 496 | +24,2% | -45,8% | +27,6% | +2 115,6% | |
Investissements | 36 780 | -39 692 | -29 039 | -29 972 | 22 858 | -207,9% | -26,8% | +3,2% | -176,3% | |
Flux d’investissement | 8 348 | -43 652 | -32 056 | -29 972 | - | -622,9% | -26,6% | -6,5% | - | |
Dividendes payés | 1 459 | 2 725 | 2 852 | 2 989 | 3 131 | +86,8% | +4,7% | +4,8% | +4,8% | |
Emprunts nets | 6 293 | -13 758 | -4 031 | 26 540 | - | -318,6% | -70,7% | -758,4% | - | |
Flux de financement | 5 353 | 36 018 | 25 591 | 20 017 | -24 188 | +572,9% | -28,9% | -21,8% | -220,8% | |
Variation nette de la trésorerie | 15 221 | -197 | 1 427 | 1 126 | 9 223 | -101,3% | -824,4% | -21,1% | +719,1% | |
Free Cash Flow par action | 1,1 | 4,9 | 5,5 | 7,9 | -3,5 | +360,0% | +13,2% | +42,3% | -144,4% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 5 600 | 5 380 | 5 175 | 8 421 | 7 630 | -3,9% | -3,8% | +62,7% | -9,4% | |
Charges d'exploitation | -3 691 | -3 748 | -3 747 | -1 681 | -984 | +1,5% | 0% | -55,1% | -41,5% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | -3 312 | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -528 | -589 | -555 | -2 017 | -502 | +11,6% | -5,8% | +263,4% | -75,1% | |
Résultat opérationnel | 2 183 | 1 890 | 1 710 | 1 836 | 1 656 | -13,4% | -9,5% | +7,4% | -9,8% | |
Autres revenus/frais nets | -274 | -258 | -282 | -5 154 | 1 365 | -5,8% | +9,3% | +1 727,7% | -126,5% | |
Charge d'intérêt | -1 917 | -2 551 | -2 665 | -830 | - | +33,1% | +4,5% | -68,9% | - | |
Résultat avant impôts | 1 909 | 1 632 | 1 428 | -5 154 | 1 365 | -14,5% | -12,5% | -460,9% | -126,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -394 | -287 | -245 | -64 | -232 | -27,2% | -14,6% | -126,1% | -462,5% | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 410 | 1 234 | 1 071 | - | - | -12,5% | -13,2% | - | - | |
EBITDA | 2 120 | 1 822 | 1 618 | 338 | - | -14,1% | -11,2% | -79,1% | - | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 1 732 | 1 558 | 1 417 | 1 524 | 1 375 | -10,1% | -9,1% | +7,6% | -9,8% | |
Taux d’imposition | 21% | 18% | 17% | - | 17% | -14,8% | -2,4% | - | - | |
Chiffre d’affaires par action | 4,2 | 4,0 | 3,9 | 6,3 | 5,7 | -3,8% | -4,0% | +63,6% | -10,3% | |
EBITDA par action | 1,6 | 1,4 | 1,2 | 0,3 | - | -13,9% | -11,4% | -79,0% | - | |
Bénéfices par action | 1,1 | 0,9 | 0,8 | - | - | -12,3% | -13,4% | - | - |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 109 454 | 98 975 | 94 949 | 50 115 | 41 909 | -9,6% | -4,1% | -47,2% | -16,4% | |
dont Trésorerie | 37 596 | 30 010 | 29 832 | 30 644 | 34 550 | -20,2% | -0,6% | +2,7% | +12,7% | |
dont Placements à CT | 71 858 | 68 965 | 65 117 | 3 595 | - | -4,0% | -5,6% | -94,5% | - | |
dont Créances clients | 11 922 | 12 205 | 12 443 | 12 966 | - | +2,4% | +2,0% | +4,2% | - | |
dont Stock | -70 010 | -61 020 | -60 778 | -7 894 | - | -12,8% | -0,4% | -87,0% | - | |
Placements à long terme | 133 391 | 129 020 | 124 443 | 124 590 | - | -3,3% | -3,5% | +0,1% | - | |
Biens corporels | 3 519 | 3 453 | 3 394 | - | - | -1,9% | -1,7% | - | - | |
Écart d'acquisitions | 27 014 | 27 013 | 26 979 | 20 901 | 17 157 | 0% | -0,1% | -22,5% | -17,9% | |
Biens incorporels | 6 838 | 6 900 | 6 829 | 6 538 | 5 233 | +0,9% | -1,0% | -4,3% | -20,0% | |
Actifs totaux | 574 354 | 554 549 | 542 707 | 538 976 | 534 959 | -3,4% | -2,1% | -0,7% | -0,7% | |
Passifs courants | 23 678 | 24 456 | 23 485 | 136 698 | 248 681 | +3,3% | -4,0% | +482,1% | +81,9% | |
dont Créances fournisseurs | 404 997 | - | 400 024 | - | - | - | - | - | - | |
dont Dette à court terme | 23 678 | 24 456 | 23 485 | 24 977 | 26 329 | +3,3% | -4,0% | +6,4% | +5,4% | |
Dette à long terme | 69 895 | 44 749 | 41 232 | 38 918 | - | -36,0% | -7,9% | -5,6% | - | |
Passifs totaux | 511 960 | 490 868 | 480 700 | 479 723 | 475 906 | -4,1% | -2,1% | -0,2% | -0,8% | |
Action ordinaire | 6 660 | 6 660 | 6 668 | 6 669 | 6 690 | 0% | +0,1% | +0% | +0,3% | |
Bénéfices non répartis | 27 038 | 27 577 | 27 944 | 22 088 | 22 483 | +2,0% | +1,3% | -21,0% | +1,8% | |
Capitaux propres | 62 372 | 63 526 | 61 840 | 59 101 | 58 821 | +1,9% | -2,7% | -4,4% | -0,5% | |
Dette portant intérets | 93 573 | 69 205 | 64 717 | 63 895 | 26 329 | -26,0% | -6,5% | -1,3% | -58,8% | |
Dette nette | -15 881 | -29 770 | -30 232 | 29 656 | -8 221 | +87,5% | +1,6% | -198,1% | -127,7% | |
Fonds de roulement | 85 776 | 74 519 | 71 464 | -86 583 | -206 772 | -13,1% | -4,1% | -221,2% | +138,8% | |
Actions en circulation (en M) | 1 339,5 | 1 337,3 | 1 340,6 | 1 333,7 | 1 346,9 | -0,2% | +0,2% | -0,5% | +1,0% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Truist Financial Corp (en MUSD)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 1 515 | 1 345 | 1 183 | -5 090 | 1 197 | -11,2% | -12,0% | -530,3% | -123,5% | |
Dépréciation | 316 | 301 | 302 | 338 | - | -4,7% | +0,3% | +11,9% | - | |
Ajustements des bénéfices nets | 96 | -44 | 910 | - | - | -145,8% | -2 168,2% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | 1 234 | 1 234 | -133 | - | - | 0% | -110,8% | - | - | |
Flux opérationnel | 118 | 3 730 | 2 407 | 1 907 | - | +3 061,0% | -35,5% | -20,8% | - | |
Dépenses d’investissement | - | 1 922 | 6 371 | 3 373 | - | - | +231,5% | -47,1% | - | |
Investissements | -1 437 | 11 567 | 8 348 | 4 993 | - | -904,9% | -27,8% | -40,2% | - | |
Flux d’investissement | -2 050 | 9 517 | 17 865 | - | - | -564,2% | +87,7% | - | - | |
Dividendes payés | 794 | 768 | 799 | 770 | - | -3,3% | +4,0% | -3,6% | - | |
Emprunts nets | 26 809 | -4 125 | -4 125 | - | - | -115,4% | 0% | - | - | |
Flux de financement | 17 107 | -21 883 | -10 933 | -6 557 | - | -227,9% | -50,0% | -40,0% | - | |
Variation nette de la trésorerie | 15 175 | -6 586 | -178 | 812 | - | -143,4% | -97,3% | -556,2% | - | |
Free Cash Flow par action | 0,1 | 1,4 | -3,0 | -1,1 | - | +1 434,7% | -318,7% | -62,8% | - |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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